기본적인 펀드 용어 정리 (1)

 

(자산)운용보고서

자산운용회사가 고객에게 펀드 운용결과를 요약해 보내는 서류.

투투자는 자신이 투자한 펀드가 어떤 펀드인지, 어디에 어떻게 투자했는지, 손익이 얼마나 났는지 등 펀드 운용 내용을 한눈에 살펴볼 수 있다.

자산운용회사는 운용보고서를 3개월에 한 번 이상 투자자에게 보내야 한다.

 

추가형 펀드

투투자들이 언제든지 투자할 수 있는 펀드.

 

단위형 펀드

최초 펀드를 만들 때 투자자들로부터 모은 자금을 더 이상 늘리지 않는 펀드.

 

개방형펀드

중간에 언제든지 황매할 수 있는 펀드

 

폐쇠형 펀드

중도에 활매가 불가능한 펀드로 환금성이 매우 떨어짐.

 

자산운용회사

펀드를 운용하는 회사.펀드 판매를 통해 투자자들로부터 모집한 자금을 증권 등의 금융투자상품에 투자해 운용함.

 

판매회사 (투자매매,중개업자)

펀드를 투자자에게 판매하는 회사.계좌개설과 관리, 그리고 펀드 상담 등의 대가로 판매보수/수수료를 가져감.흔히 펀드 가입을 위해 이용하는 은행, 증권사, 보험회사 등이 바로 판매회사에 속함.

 

거치식

펀드 투자 방법의 하나로 목돈을 한꺼번에 투자하는 방식.투자 시기에 따라 높은 수익을 기대할 수 있지만 반대로 큰 손실을 볼 수도 있음

 

적립식

일정한 시기마다 꾸준히 투자하는 방식거치식 대비 비교적 안정된 성과를 볼 수 있는 투자방식이기도 함.투자금액이나 납입횟수의 제한 없이 투자기간만 정하는 자유적립식과 매월 펀드 자금 날짜와 금액을 미리 정해 투자하는 정액적립식이 있음.

 

펀드

여러사람으로부터 모은 자금으로 주식이나 채권, 부동산 등에 투자하고 그 손익을 투자자에게 돌려주는 금융상품.투자 실적에 따라 수익이 달리지는 실적 배당상품.법적인 형태에 따라 회사형과 계약형이 있는데 국내에서 판매되는 대부분의 펀드는 계약형 수익증권이다.

 

증권펀드

펀드 재산의 50% 이상을 주식이나 채권과 같은 증권에 투자하는 펀드

 

펀드코드

상장주식은 회사명 또는 6자리 코드번호를 가지고 있으며, 이를 활용해 투자자가 공시 사항을 쉽게 조회할 수 있음.펀드에도 한국금융투자협회가 부여하는 5자리의 고유 코드가 존재함.펀드명뿐만 아니라 펀드의 각종 정보도 조회할 수 있음.

 

설정액

투자자들이 펀드에 넣은 투자원금.펀드를 운용하여 발생한 이익이 다시 투자된 투자이익금을 포함한 자금.